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贷业内人士CCTV爆行业内幕

芯片  |  2020-02-17  |  来源:宁夏物联网云平台

贷业内人士CCTV爆行业内幕

2014年P2P贷行业持续火爆,截止2014年5月末,P2P贷成交额已经超过900亿,上半年的成交额即将超过2013年全年的成交额,今年有望超过4000亿元。

据贷投资门户社区贷天眼统计,截止2014年5月,月成交额超过5000万的平台的超过78家,月成交额超过1亿的平台超过43家,而温州贷在5月份的成交额更是超过了10亿元。是中国第一家线上P2P贷月成交额超过10亿元的平台。

随着P2P贷的持续走热,P2P贷的监管显得更加重要和紧迫,盼望尽快结束三无现状。CCTV为您揭露贷行业的投资内幕,贷有风险,投资需谨慎。

骗子之分,大骗与小骗

骗子分为大骗与小骗,大骗与小骗的区别不仅仅在于所骗的金额,而在于大骗是精心策划的,有预谋和有组织,潜伏周期较长,所骗金额巨大。2014年1月5日跑路的杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投,都是同一实际控制人郑旭东。三家平台跨地域开业,而法人都不相同,且三家平台都租住在高档写字楼,并且媒体宣传和包装都做的非常好。而在2013年8月中贷信创更是邀请了20多为投资人前去实地考察,一路都是豪车接送,五星级酒店住宿。最后郑旭东携款7亿元,经香港逃往海外,这是P2P贷单笔最大的诈骗事件。而小骗就是随便在淘宝上买个几百块钱的模板,在让UI设计师和程序员修改页面后开业,在站上发布假标,做小范围的宣传,短则三天长则三个月吸收几十万到几千万不等就跑路。

贷老赖,你能奈我何

贷老赖出现在二三线城市较多,一般都是在当地拖欠了大量的借款,有银行有高利贷等。老赖开平台的目的就是骗钱,他们的标签就是“赖”,不跑路也不否认向投资人借钱,但就是不还。因为监管的缺失,法律的不完善,地方****的不作为,投资人维权艰难。

本是尤努斯,但真相却是查尔斯

庞兹

自融自用,庞氏骗局是P2P贷隐藏最深的骗局,很难露出蛛丝马迹。但有一些一眼能够看出是自融的平台。比如3月份被****立案调查的中宝投资,其成立三年左右,借款人只有47人,且单个借款人短期内重复借款,自融嫌疑巨大。中宝投资人借新钱还旧债,待还资金超过4亿,后背****调查,该平台属于自融平台。另外,一部分小贷公司、房地产企业玩自融的也非常多,资金用于关联企业或自用。一类平台在极力的掩藏自身是自融平台,但也有一些平台做的非常明显(如截图)。并且这类平台还涉嫌非法集资,非常危险,投资人应该谨慎投资。

不知不觉的陷阱 贷组团

每个行业都有属于自己的江湖,贷也是一样。贷也哟名人,也有意见领袖。因为行业的杂乱,一部分善于包装的资深投资人摇身一变为贷团长。团长们利用自己的影响力自建群,自建投资圈

,带着群里不明真相(明里暗里的让投资人投资)的投资人投资平台。贷组团考验有着巨大的风险,一是投资应该属于个体理性的行为,一部分投资人盲目相信贷名人的风险识别能力而投资贷平台,这在风险防控上有着巨大的风险。二是团长和平台进行利益输送,更可怕的是,团长和平台进行勾结一起来集资诈骗投资人。2013年有很多名人和意见领袖,他们不是进监狱就是销声敛迹,当然还有一部分是转入到暗处继续骗投资人。另外,这里也要为风险投资机构提醒,凡是在金融、互联行业没有名气的创业团队,成立一家P2P平台几月就成交额破亿的,这类平台都是和团长一起来骗VC的,有时候接盘的人不一定非得要是理财人。

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